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8月03日
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很多客户购买华夏如意来年金险,最大特点是可以追加存钱,高保底3.5%利率,实际当前5.5%,那么追加和领取有什么要求和规则呢?下面是金管家C的操作细则。
一、金管家C 款追加相关要求
1. 新单时可直接做追加保费;
2. 承保后,需过犹豫期后操作追加保费;
3. 交费账号必须为投保人本人所有,否则交易失败;
4. 通过保全追加,每次至少追加10000,超过部分为1000 的整数倍;
5. 通过微信追加,每次至少追加1000,超过部分为100 的整数倍;
6. 微信追加保费为实时扣款(支持扣款的银行及限额见文章下方),操作完毕后保全即可生效,当天可多次追加。追加金额第二天进入账户开始计息,故追加金额第二天才可通过万能账户查询;
7. 产品生效十年之内,在被保险人生存的情况下,可以操作追加;
8. 如意来主险总保费大于等于20 万,才可以附加金管家C。
二、追加限额的要求
1. 2017 年4 月1 日(含)后,金管家B/C 追加最高限额为“主险年交保费*交费年期”。比如20 年交费至多按照1:20 比例追加,15年交费至多按照1:15 比例追加,10年交费至多按照1:10 比例追加,5 年交费至多按照1:5 比例追加,3 年交费至多按照1:3 比例追加,趸交至多按照1:1追加
2. 自动进入金管家万能账户的生存金、年金、祝寿金、期满金等生存保险利益及其利息,不视为追加保费
3. 含有金管家的保单,如保单中其他主合同退保(含犹豫期退保和合同退保)时,金管家C 须同时 退保
4. 含有金管家的保单中其他主合同因借款终止,则整单终止。
5. 含有金管家的保单中其他主合同欠缴保费或垫交失效时,金管家继续有效
6. 含有金管家的保单因未按时缴纳各期保费导致失效或垫交,不允许追加保费和部分领取
三、 领取相关要求
1. 承保后,需过犹豫期后操作
2. 以万能产品生效日计算,金管家B 款首年领取没有手续费。金管家C 首年领取需收取5%手续费, 从第二年开始没有费用;
3. 通过保全领取,每次至少领取1000,超过部分为100 的整数倍,领取后账户价值不得小于500;
4. 通过微信领取,需先使用微信申请实名认证,并于申请当天至我司柜面完成后续认证,才可进行领取操作。每次至少领取1000,超过部分为100的整数倍,领取后账户价值不得小于500。微信操作当日部分领取累计最高限额为5万
5. 领取款项于三个工作日内到账
6. 领取款项只能返还至系统内记录的原缴费账户
三、微信追加和领取步骤
1、官方微信绑定保单
1) 关注华夏保险微信公众号
2)账号设置,输入图片验证码、短信验证码和设置密码后,点击提交
3)账号设置成功后,进入服务中心,点击“我的保单”系统自动绑定您名下符合条件的保单
2、追加步骤
1)点击“我的保单”,选择“我要交费”,输入追加金额,点击“追加试算”
2)确认银行卡信息,如需变更交费银行,点击“变更”即可选择交费银行,手动输入账号, 后点击“信息确认”
3)再次核对信息,“我已认真阅读并同意”前打钩,获取并输入短信验证码
4)操作完成
3、部分领取流程:
1)请申请进行实名认证,申请认证当天,在微信上点击“申请成为实名客户”,并于当天携带 有效身份证件至我司柜面完成认证。(追加无需办理实名认证,领取必须办理实名认证)
2)点击“我的保单”,选择“我要领款”,输入追加金额,点击“信息确认”
3)再次核对信息,获取并输入短信验证码。(领取款项只能打入原账户)
4)操作完成
4、进度查询
操作过的追加或领取金额,可至“服务进度”查询。若付款失败或收款失败,可直接拨打华夏客服进行咨询。若需批单文件,您可“服务进度”模块下载电子批单。
二、 纸质版的追加和领取的步骤
购买和咨询,联系资深保险经纪人,国家理财规划师-王源源:15801361097(手机/微信),QQ:1959212773
标签:华夏金管家C
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